در فضای کسب و کار امروزی عواملی نظیر جهانی شدن، پیشرفت سریع علم و تکنولوژی، افزایش رقبا ومقررات زادیی، شرایطی متفاوت از محیط سنتی را برای شرکت ها بوجود آورده است. بنابراین سازمان ها برای بقاء، حفظ و گسترش سهم بازار خود نیاز به استراتژی های جدید در تمام بخش ها دارند. امروزه مدیران سازمان های موفق دریافته اند که طی مسیر تعالی سازمان جز با جذب و حفظ مشتریان امکان پذیر نخواهد بود. در این میان نقش بازاریابی در ارائه محصولات برتر و راضی نگهداشتن مشتریان در یک دوره بلندمدت برجسته و ممتاز است. چالش اساسی مدیران سازمان ها در شرایط فعلی، تغییرات مستمر در انتظارات و نیازهای مشتریان است. بنابراین سازمان ها همواره باید این موضوع را در نظر داشته باشند که تفکرات سنتی بازاریابی دیگر پاسخگو نبوده و روش های نوین باید جایگزین آن گردد.بازاریابی سنتی تنها در اندیشه یافتن مشتری بود و شاخص موفقیت ، سهم بازار معرفی می شد. در حالی که در بازاریابی نوین دانش و هنر یافتن و نگهداری از مشتریان مطرح بوده و سهم از مشتری به عنوان شاخص موفقیت محسوب می شود.بنابراین سازمان هایی موفق هستند که بتوانند تعداد مشتریان وفادار خود را فزایش دهند و در اصطلاح مشتریان تمام عمر برای خود ایجاد نمایند.در این شرایط وضعیت بانکها و موسسات مالی و اعتباری نیز خارج از این مقوله نبوده و افزایش انتظارات و نیازهای مشتریان آنها باعث شده است تا بانکداران به دنبال استفاده از روش های نوین بازاریابی برای جذب و حفظ مشتریان باشند و این امر جز با بکارگیری روش های نوین بازاریابی امکان پذیر نخواهد بود.