بانکها و موسسات اعتباری به عنوان مرکز اصلی مبادلات پولی شناخته می شوند، از این رو اتخاذ تدابیر مناسب پیشگیرانه جهت جلوگیری از ورود پولهای کثیف به نظام پولی و بانکی از اهمیت بسزایی برخوردار می باشد. برای دستیابی به این مهم در مرحله ی اول لازم است، نظارت موثری توسط بانک مرکزی جهت تأسیس بانک ها و مؤسسات مالی صورت پذیرد تا پولشویان و افراد فاقد صلاحیت نتوانند با ایجاد مؤسسات بانکی و شبه بانکی، محلی امن برای اقدامات غیر قانونی خود مهیا نمایند، بعلاوه در کلیه مراحل فعالیت نیز نظارت مستمر بر کلیه عملیات و اقدامات بانکی توسط بانک مرکزی ضروری است، تا از اجرای مقررات ضد پولشویی در نظام پولی و بانکی اطمینان حاصل نمایند. از طرف دیگر به دلیل اینکه بانکداری الکترونیکی به جای بانکداری سنتی و کاغذی جایگزین شده است و ویژگی اصلی آن نقل و انتقالات سریع و مجازی می باشد، شایسته است، سیستم بانکی برای اینکه تراکنش های بانکی مشکوک به پولشویی را شناسایی نماید، به عنوان پیشگیری فناورانه تجهیزات فنی و سامانه های پرداخت مجهز به روش های کنترلی دقیق را در سامانه های ارائه خدمات بانکی تعبیه نماید. استانداردهای حاکم بر سیستم بانکی برای پیشگیری از جرم پولشویی که به عنوان عملیات ضد پولشویی تلقی می گردند، در دو سطح می باشند، یک گروه در قالب قانون و آئین نامه تدوین گردیده است و در سطح بعدی دستورالعمل های تدوین شده توسط شورای عالی مبارزه با پولشویی می باشند. با توجه به اینکه این قوانین دارای رویکرد پیشگیرانه است، و ضوابطی را در رابطه با احراز هویت، طبقه بندی اشخاص، تعیین سطح فعالیت مشتریان بانک، روابط کارگزاری با سایر بانک ها، .... تدوین نموده است. اجرای دقیق این مقررات توسط موسسات مالی، نقش مهمی در کم کردن دامنه ارتکاب جرم پولشویی می تواند داشته باشد.

کلمات کلیدی